تجربتي مع صناديق الريت

تجربتي في صناديق الريت بدأت منذ عدة سنوات مضت، وبالتحديد منذ خمس سنوات، وذلك منذ أن بدأ أول صندوق ريت للاستثمار العقاري في المملكة العربية السعودية، حيث كنت سابقًا أقرأ عبر شبكة الإنترنت عن صناديق الاستثمار الأمريكية ريت، ولكنني الآن قد بدأت بالعمل في ريت السعودية، مع إمكانية مراقبة صناديق ريت الأمريكية عن كثب.

تجربتي مع صناديق الريت

تجربتي مع صناديق الريت
تجربتي مع صناديق الريت

سأقوم بتلخيص تجربتي مع صناديق الريت وذلك من خلال النقاط التالية:

  • صناديق الريت هي عبارة عن صناديق عقارية يتم طرحها للاستثمار، حيث يتم تداول الأسهم الخاصة بها ضمن أسواق الأسهم المالية.
  • يتم توزيع حوالي 90%من صافي أرباح تأجير العقارات على المساهمين ضمن هذه الصناديق.
  • تهدف صناديق ريت إلى تسهيل عملية الاستثمار ضمن قطاع العقارات، وبشكل خاص ضمن القطاع المطور من الاستثمارات العقارية عالية الربح.
  • إن تجربتي مع صناديق الريت بدأت منذ عدة سنوات، وبالتحديد عندما تم إدراج صناديق ريت السعودية ضمن سوق البورصة للأسهم المتداولة.
  • لقد قمت بشراء كمية من أسهم صناديق ريت، ولقد كان لدي نقاط قوة ونقاط ضعف ضمن هذا المجال، ولكن هدفي هو الحصول على أسهم طويلة الأمد.
  • بعد ذلك حاولت أن أستثمر في صناديق ريت الأمريكية، ولكنني لم أستطع القيام بذلك لأنها لم تكن متوفرة، ولم يتسنى لي مراقبتها عن قرب.

شاهد أيضا

قانون الاستثمار في صربيا

أفضل أنواع صناديق الريت

بعد أن تكلمت عن تجربتي مع صناديق الريت سنتطرق إلى أقسام هذه الصناديق وهي:

  • صناديق ريت حسب نوع الاستثمار العقاري، كصناديق ريت التابعة للقطاع الصحي، وصناديق ريت التابعة للقطاع الصناعي الاستثماري.
  • صناديق ريت حسب نوع الاستثمار العقاري، كصناديق ريت لسندات الملكية والديون، وصناديق ريت لسندات الرهن العقاري.
  • من خلال تجربتي مع صناديق الريت كانت متعلقة بالتداول في الأسواق المالية، كصناديق ريت العقارية المدرجة في أسواق الأسهم في البورصة، وصناديق ريت غير المدرجة في البورصة.

كيفية الاستثمار في صناديق ريت

تجربتي مع صناديق الريت
تجربتي مع صناديق الريت

عقب سرد تجربتي مع صناديق الريت سنقوم بالحديث عن كيفية الاستثمار ضمن صناديق ريت، حيث تتم عملية شراء أسهم وصناديق ريت من خلال الإجراءات التالية:

  • عندما يتم طرح الوحدات العقارية لصناديق ريت، نقوم بعملية الاكتتاب عليها وذلك بنفس الطريقة التي فيها شراء الأسهم لشركات المساهمة العامة.
  • كما تقوم الجهة المسؤولة بتحديد مستند الطرح لصندوق المستند العقاري، والذي يتضمن قيمة الوحدة عند الاكتتاب وعددها وآلية إرجاع فائض الأموال.
  • يمكن أن تتم عملية شراء صناديق ريت بعد انتهاء فترة الاكتتاب، وذلك عن طريق الوسطاء المرخص لهم.
  • وذلك لأن الاستثمار في القطاع العقاري عن طريق أسهم وصناديق ريت تحتاج إلى دراسة متأنية لوضع الاسواق العقارية واتجاه حركتها.
  • لابد لمن يريد الاستثمار وشراء صناديق ريت، أن يكون على دراية تامة بحركة الأسواق العقارية في دبي.
  • كما يتوجب على المستثمر أن يقوم بدراسة حركة الاستثمارات العقارية في دولة الإمارات والخليج بصورة عامة، كي يستطيع أن يجني الأرباح الجيدة.
  • كما لابد من معرفة أفضل وقت للقيام بالاستثمارات العقارية ضمن دول الخليج العربي، وذلك كي نتمكن من شراء الأسهم في الوقت المناسب.

صناديق الريت الراجحي

من خلال تجربتي مع صناديق الريت سأقوم بتلخيص الحديث عن صناديق ريت الراجحي بالنقاط التالية:

  • صناديق ريت الراجحي السعودية، هي عبارة عن صناديق استثمار عقاري مغلقة متوافقة مع الشريعة الإسلامية، تم الموافقة عليها من قبل إدارة أسواق الأسهم.
  • تهدف صناديق ريت الراجحي للاستثمار في الأصول العقارية التي تم شراؤها وتأجيرها، ومن ثم توزيع نسبة عالية من الربح على مالكي الوحدات
  • يتم توزيع أرباح صناديق الراجحي بصورة نصف سنوية، بحيث توزع أرباح استئجار الأصول العقارية، بينما ارباح العقارات نفسها يتم ردها إلى رأس المال.
  • إن مجلس إدارة الهيئة الشرعية لصناديق ريت الراجحي من عدد من العلماء، حيث يقومون بالاطلاع على كافة التعاملات المالية ضمن عملية الاستثمار.

اقرأ أيضا

تجربة الاستثمار في بنك الراجحي

صناديق الريت الأمريكية

بما أن صناديق الاستثمار العقاري ريت أصبحت متداولة بين المستثمرين، فلقد تم طرح أوراق وسندات مالية عقارية، تمامًا كما يحدث في الأسواق العقارية الأمريكية، وقد أصبحت هذه الأوراق المالية متداولة في أسواق الأسهم، وتخضع للعرض والطلب.

وذلك على حسب تقلب مزاج المضاربين، وليس على حسب العائدية المالية، حيث أن الهيئة الضابطة للأسواق مهما امتلكت من أدوات لن تستطيع أن تمنع ارتفاع أوراق السندات العقارية الأمريكية بشكل لا يعبر مطلقًا عن حجم الأرباح والتداول ضمن سوق الأسهم.

مخاطر وسلبيات صناديق ريت

بعد أن تحدثت عن تجربتي مع صناديق الريت، سوف نسلط الضوء على سلبيات صناديق ريت وهي:

  • في ظل ارتفاع نسبة الفائدة في أسواق السندات العالمية، فإن الأنظار سوف تتجه إلى مدى مديونية هذه الصناديق، ومقدار المديونية التي تترتب عليها.
  • فكلما زادت المديونية ستصبح هذه الصناديق غير مضمونة الربح، وخصوصًا أنها تعتمد على قروض ذات فوائد متغيرة.
  • ولقد صرح مدير الاستثمارات المالية في السعودية، أن أرباح صناديق ريت سوف تتعرض للكثير من الضغوط، وذلك نتيجةً لارتفاع أسعار الفائدة.
  • وأضاف مدير الاستثمارات أن حجم الخطر سيكون مختلف بين صندوق وآخر، وذلك على حسب حجم القروض والاحتياطات التي تم أخذها في السنوات الماضية.
  • وعليه فإن صناديق ريت التي لم تأخذ الاحتياطات اللازمة، وكان حجم القروض ومستوى الدين العام مرتفع، فإنها سوف تتأثر أرباحها بشكل كبير
  • حيث ستحتاج هذه الصناديق إلى فترة طويلة كي تعود أرباحها إلى ما كانت عليه، وذلك بعد أن تنخفض قيمة الفائدة في الأسواق العالمية.
  • تعتبر العائدات المالية لصناديق ريت ذات قيمة منتظمة، الأمر الذي يزيد من قيمة الضرائب التي تترتب عليها.
  • إن الاستثمارات العقارية ضمن صناديق ريت تعتبر بطيئة النمو بشكل كبير، ذلك لأن غالبية الأرباح الناتجة عن الاستثمارات يتم توزيعها على العملاء.
  • لا يمكن للمستثمرين أن يقوموا بالمشاركة في اتخاذ القرارات، حتى لو كانت آراؤهم صائبة، فالقرارات مقتصرة على الإدارة.

تجربتي مع صندوق استثمار الأهلي

تجربتي مع صناديق الريت
تجربتي مع صناديق الريت

تجربتي مع صناديق الريت العائدة للبنك الأهلي تحمل العديد من الميزات وهي:

  • يحصل العملاء والمستثمرين فيه على خصم 75% من قيمة العمولة المخصصة للتداول.
  • يتم تقديم خدمات إلكترونية مجانية للعملاء خلال سنة كاملة.
  • تصل التعويضات التي يتم إعطائها للعميل إلى حوالي 650 ريال سعودي.
  • يوجد تنوع كبير في نوعية الصناديق الاستثمارية، الأمر الذي يقلل من حجم الخسائر.
  • يتم فرض الكثير من القوانين والضوابط على الصناديق داخل بنك الأهلي، مما يعطيها الكثير من الموثوقية والأمان.
  • يوجد عدد ضخم من العمال والموظفين الذين يقومون بمتابعة صناديق المستثمرين، الأمر الذي يطمئن المستثمرين على أموالهم.
  • أتضح أن من خلال تجربتي مع صناديق الريت إن المدراء المسؤولين في صناديق البنك الأهلي يتمتعون بخبرات عالية، كما يقومون بمتابعة مستمرة لحالة الصناديق، الأمر الذي يجعل قراراتهم صائبة.
  • تقدم صناديق البنك الأهلي تنوع كبير في طريقة ونوعية الاستثمار، الامر الذي يجعل حجم الخسارة التي قد يتعرض لها العميل قليلة.
  •  تخضع الهيئة التمويلية لدى بنك الأهلي إلى القوانين التي تفرضها الحكومة، الامر الذي يجعل حقوق المستثمرين محفوظة.

شاهد من هنا

الاستثمار العقاري في كينيا

وبالتالي نكون قد بينا من خلال المقال تجربتي مع صناديق الريت حيث تطرقنا إلى كيفية الاستثمار في هذه الصناديق، وكذلك ميزات وسلبيات الاستثمار فيها، كما تحدثنا عن الاستثمار في عدة أنواع من الصناديق كصناديق الراجحي والأهلي.